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疫情這兩年,基金賺錢了嗎?

2022-04-15

從2019年12月底新冠疫情初次爆發以來,所有人日常度過的每一天都融入了“抗疫”這個主題。我們一邊生活,一邊時刻警惕病毒的入侵,當疫情卷土重來時,所有人又再度全副武裝進入“戰斗狀態”。


而在與疫情戰斗的這兩年,資本市場也在不斷受到各類沖擊,我們經歷過市場在短時期內的急劇下跌,也迎來過V型反轉,更多的是長時間段內的上下震蕩。


生活與投資似乎進入了一種循環,掙扎了兩年多我們還在與疫情斗爭,而大A依舊在圍繞3000點打轉,何時才能迎來真正的轉變呢?我們能做的還有什么呢?


是的,表面看來,一切都沒有變化,但實際上,一切已經有了變化。看富二擺幾組數據,或許可以給你些啟發。


1
疫情這兩年,基金在賺錢


以2019年12月疫情爆發時為起點,截至今年3月末,上證指數上漲13.24%,滬深300指數上漲10.29%。


而在同時期,代表同類型基金表現的偏股混合型基金指數上漲49.61%,股票型基金指數上漲36.15%,偏債混合型基金指數上漲18.07%,表現基本都可以超越市場主流指數。


也就是說,在疫情沖擊下的這兩年多時間里,公募基金整體依舊是可以賺錢的。


(數據來源:wind,時間截至2022-03-31)


2
3年3倍的產品依然存在


在各類事件的沖擊下,近幾年A股市場幾乎所有的板塊都回調了不止一遍,大家的小心臟也跟著上上下下。波動加劇后難免心態失衡,跟著追漲殺跌,在鋪天蓋地的消息中被板塊輪動折騰得暈頭轉向,雜亂無序得情緒化交易帶來的通常是竹籃打水一場空,還附帶上了焦慮和煩躁的心病。


在親身體驗后有人得出結論:權益基金賺錢效應變差了,投資是努力和收獲不成正比的。


富二想說,如果把投資中的“努力”定義為追漲殺跌的頻繁交易,那確實是和收益不成正比。


努力學習基金知識,選中好基,控制住自己長期持有,收獲可能會在意想不到的時刻到來。


另外讓富二小小得意一下:


2021年報數據顯示,大家都愛的孫彬管理的富國價值優勢(002340)過去三年凈值增長率為306.24%,同期業績比較基準收益率為27.23%。3年3倍,數據為證。


數據來源:基金年報,時間截至2021-12-31

(注1:富國價值優勢成立于2016年4月8日,自2017至2021完整會計年度業績及比較基準(中證800指數收益率*80%+中債綜合全價指數收益率*20%)收益率分別為:2017年28.79%(11.28%),2018年-27.75%(-21.57%),2019年70.9%(26.9%),2020年86.83%(20.66%),2021年27.23%(-2.33%)。基金過往業績不預示未來。歷任基金經理變動情況:王海軍自2016年4月至2019年6月任基金經理,孫彬自2019年5月至今任基金經理。所有數據來源:基金年報。注2:本基金可投資于港股通標的股票,將承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。)


3
不想面對波動,其實可以光明正大地“逃避”


資本市場的波動是不可避免的,但這也并不意味著每個人都要選擇“硬抗”,其實投資中有很多“小技巧”可以幫助我們有效地減輕波動,比如,適當配置一些固收+類的產品。


2019年底疫情爆發以來,上證指數上躥下跳沒消停過,相比之下,偏債混合型基金指數的走勢穩當得不止一點點啊。


有些忐忑和不安我們不用硬抗,用科學的資產配置方法幫助自己投得舒服一點,不香嗎?


數據來源:wind,時間:2019-12-31至2022-04-14


其實,無論是生活還是投資,都注定是一場持久戰。無論在哪個年代,都有屬于一代人必須勇敢面對的課題。




富二覺得,在沖擊和波動中穩住陣腳,在無序和混亂中做出理性判斷,通過在無數的不確定性中尋找到自己的“小確幸”,就已經是一次小小的“勝利”了,而正是通過一次次小小的勝利,我們才逐漸建立起對于持久戰必勝的信念,不是嗎?





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投資有風險,基金投資需謹慎。

在投資前請投資者認真閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件。基金凈值可能低于初始面值,有可能出現虧損。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證一定盈利,也不保證最低收益,過往業績及其凈值高低并不預示未來業績表現。其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。

以上信息僅供參考,如需購買相關基金產品,請您關注投資者適當性管理相關規定、提前做好風險測評,并根據您自身的風險承受能力購買與之相匹配的風險等級的基金產品。

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