根據《人力資源社會保障部關于調整年金基金投資范圍的通知》（人社部發﹝2020﹞95號，以下簡稱“《通知》”）、《人力資源社會保障部辦公廳關于印發調整年金基金投資范圍有關問題政策釋義的通知》（人社廳發﹝2020﹞112號，以下簡稱“《政策釋義》”）的相關規定，為更好契合養老金產品的管理需求， 經與產品托管人協商一致，富國基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）決定自2021年2月10日起（含當日），將富國富和股票型養老金產品涉及投資范圍、投資限制等相關條款，按照《通知》和《政策釋義》的相關規定進行調整。

主要涉及如下條款變更：

一、投資范圍和投資限制的條款變更如下：

（一）投資范圍相應調整為:

委托投資資產僅限于境內投資和香港市場投資。

境內投資范圍包括銀行存款，標準化債權資產，債券回購，信托產品，債權投資計劃，公開募集證券投資基金，股票，股指期貨，國債期貨。

標準化債權類資產指依法發行的固定收益證券，包括國債，中央銀行票據，同業存單，政策性、開發性銀行債券，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業債、公司債、可轉換債、可交換債、（超）短期融資券、中期票據、非公開定向債務融資工具、信貸資產支持證券、資產支持票據、證券交易所掛牌交易的資產支持證券。上述資產發行方式包括公開發行和非公開發行。

香港市場投資指通過公開募集證券投資基金（不含QDII基金），投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上市股票（簡稱“港股通標的股票”）。

本產品可以投資于投資管理人自身管理的金融產品，如公開募集證券投資基金等。本產品可以投資于關聯方發行、承銷的證券。

本產品不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。

對于法律法規或監管機構以后允許養老金產品投資的其他品種，投資管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）投資限制相應調整為：

1．本產品為股票型養老金產品，投資股票、股票基金、混合基金等權益類產品的比例，合計應高于產品資產凈值的40%。其中，投資港股通標的產品的比例，不得高于本產品委托投資資產凈值的20%。港股通標的產品指名稱中帶有“港股”字樣的公開募集證券投資基金。債券正回購的資金余額在每個交易日均不得高于產品資產凈值的40%。

2.投資一家企業所發行的股票，單期發行的同一品種標準化債權類資產，單只公開募集證券投資基金，分別不得超過上述證券發行量、該基金份額（基金產品份額數以最近一次公告或者發行人正式說明為準）的5%，也分別不得超過本產品資產凈值的10%。其中，投資資產支持證券或資產支持票據的比例不得超過該只證券發行量的10%。

3.投資于信托產品、債權投資計劃的比例，合計不得超過本產品資產凈值的30%。其中，投資信托產品的比例，不得超過本產品資產凈值的10%。

4.投資單期信托產品、債權投資計劃，分別不得超過該期信托產品、債權投資計劃資產管理規模的20%。

5.本產品可投資的信托產品應當符合下列規定：

（1）限于集合資金信托計劃和為年金基金設計、發行的單一資金信托。

（2）基礎資產限于非標準化債權類資產。

（3）投資相關合同應當包含固定頻率的信托利益分配表述及明確的“受益權轉讓”條款。

（4）信用等級不低于國內信用評級機構評定的AA+級或者相當于AA+級的信用級別。但符合下列條件之一的，可以豁免外部信用評級：a.償債主體上個會計年度末經審計的凈資產不低于150億元人民幣，或最近三年連續盈利且年營業收入不低于200億元人民幣；b.提供無條件不可撤銷連帶責任保證擔保的擔保人，擔保人上個會計年度末經審計的凈資產不低于150億元人民幣，或最近三年連續盈利且年營業收入不低于200億元人民幣。

（5）安排投資項目擔保機制，但符合上述第（4）款a項規定且在風險可控的前提下可以豁免信用增級安排。

設置保證擔保的，應當為本息全額無條件不可撤銷連帶責任保證擔保，擔保人信用等級不低于被擔保人信用等級，擔保行為履行全部合法程序，且同一擔保人全部對外擔保金額占其凈資產的比例不超過50%。由融資主體母公司或實際控制人提供擔保的，擔保人凈資產不得低于融資主體凈資產的1.5倍。

設置抵押或質押擔保的，擔保財產應當權屬清晰，質押擔保辦理出質登記，抵押擔保辦理抵押物登記，經評估的擔保財產價值不低于待償還本息。

（6）發行信托產品的信托公司應當具有完善的公司治理、良好的市場信譽和穩定的投資業績，上個會計年度末經審計的凈資產不低于100億元人民幣；近一年公司及高級管理人員未發生重大違法違規行為。

6.本產品可投資的債權投資計劃應當符合下列規定：

（1）履行完畢相關監管機構規定的所有合法程序；

（2）投資合同應當包含明確的“受益權轉讓”條款；

（3）信用等級不低于國內信用評級機構評定的A級或者相當于A級的信用級別；

（4）投資品種限于銀保監會認可的信用增級為保證擔保方式和免于信用增級的情況；

（5）發行債權投資計劃的公司應當具有完善的公司治理、良好的市場信譽和穩定的投資業績，上個會計年度末經審計的凈資產不低于2億元人民幣。

7.本產品可投資的資產支持證券、資產支持票據應當符合下列規定：

（1）在銀行間債券市場或者證券交易所市場掛牌交易。

（2）限于產品評級為國內信用評級機構評定的AAA級資產支持證券、資產支持票據的優先級份額。

（3）基礎資產應符合法律法規規定，權屬明確，可依法轉讓，能夠獨立產生持續穩定、可預測現金流的金融資產或符合上述條件的非金融資產，包括貸款債權、融資租賃債權、既有保理融資債權以及具有真實貿易背景、債權人已履行所有合同義務的應收賬款債權等。

8.本產品可投資的永續債應當符合下列規定：

（1）永續債及發行主體的信用等級不低于國內信用評級機構評定的AA+級；其中，非公開募集的永續債可無債項評級，但其發行主體的信用等級需具有國內信用評級機構評定的AAA級。

（2）有明確約定的利率和付息頻率，有利率跳升條款；其中，商業銀行發行的永續債可無利率跳升條款，但發行主體的信用等級需具有國內信用評級機構評定的AAA級。

9.本產品可投資的同業存單的發行主體信用等級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級。

10.可投資的優先股應當符合下列規定：

（1）優先股發行主體信用等級不低于國內信用評級機構評定的AAA級，且優先股信用等級不低于國內信用評級機構評定的AA+級。

（2）優先股發行主體公司章程或優先股募集說明書中應當包含明確的分紅條款。

11.參與股指期貨、國債期貨交易應當符合下列規定：

（1）根據風險管理的原則，只能以套期保值為目的，并按照中國金融期貨交易所套期保值管理的有關規定執行。

（2）在任何交易日日終，所持有的賣出股指期貨或者國債期貨合約價值，不得超過其對沖標的的賬面價值。

（3）不得買入股指期貨或者國債期貨套期保值。

12.本產品投資的銀行存款的發行主體不包括農村信用合作社（含聯社）、農村資金互助社、財務公司等其他銀行業存款類金融機構。

13.具體投資范圍和投資比例同時也需要滿足國家法律法規的相關規定，并在監管部門調整相關規定時投資范圍和投資比例，在履行相關程序后作出相應調整。

14.本產品建倉期3個月，應在本產品初始投資運作之日起3個月內使產品的投資范圍及比例符合上述約定。

15.因證券市場波動、上市公司合并、投資組合或產品規模變動等投資管理人之外的因素致使本產品投資不符合投資比例要求的，投資管理人應當在可上市交易之日起10個交易日內調整完畢。因信用等級下降等因素致使本產品所投金融產品不再符合投資條件的，投資管理人應當在評級報告等信息發布之日起30個交易日內調整完畢。法律法規或監管部門另有規定時，從其規定。

16.本合同終止前10個交易日內，投資管理人有權對產品資產所投資品種進行變現，由此造成投資比例、投資范圍不符合投資政策規定的，視為被動超標，不構成越權交易，不屬于投資管理人違反本合同的情形。

二、新增養老金產品的估值核算要求條款，即“金融產品的估值按照相關法律法規或者監管部門的規定執行”。

自2021年2月10日起（含當日），富國富和股票型養老金產品將按照上述調整后的投資范圍和投資限制條款進行投資管理。

特此公告。

富國基金管理有限公司  

                       2021年2月9日