東方網1月18日消息：據《新聞晨報》報道，新型“洗錢”方式現身申城：犯罪嫌疑人將作案目光盯上了銀行信用卡的延期償還功能，他們幫別人刷銀行信用卡套現，再倒賣IC加油卡副卡，從中收取點數差額的手續費牟利。昨天，記者從靜安區法院獲悉，福建來滬無業人員黃明（化名）用上述方式“空手套白狼”，去年2月至4月間，非法套現達190萬元。最終，法院一審以非法經營罪，判處黃明有期徒刑9個月，緩刑1年，并處罰金2萬元。

瞄上加油卡套現

黃明今年30歲，他利用私刻印章手法，冒用徐州望山湖貿易有限公司等4家公司及自然人沈某等3人名義，在中石化油氣站等多家加油站申辦了7張加油IC卡主卡，再為主卡批量辦理了副卡。

黃明承認，通常他給需要套現人1張加油IC卡主卡、若干副卡。讓有需要用銀行信用卡套現人找他，他會讓對方自己到加油站超市POS機上刷卡，由加油站工作人員憑POS機簽購單，把刷卡金額充入到他所持有的加油IC卡主卡內，再分到若干張副卡里。然后，他收回主、副卡，用讀卡器讀出副卡充值金額，扣除該金額3%手續費，支付現鈔（刷卡金額97%）給需要銀行信用卡的套現人。

若遇上套現人急用現金，他即提供“一條龍”全程陪同套現人，直接在加油站內超市的POS機上刷卡、充值，并完成套現，再將加油卡副卡內的金額以99%的價格賣給欲在加油站加油的駕駛員，收回現金，黃明則從中賺取刷卡金額2%的利潤。

網上招攬急需現金者

黃明招攬“業務”的手段越來越高明，從開始在加油站蹲點等候，發展到通過網上發布信息招攬急需現金的人。

黃明在網上留下手機號，讓急需現金的人與他聯系，雙方在電話中約好后，黃明開車前去交易。黃明知道按照加油站規定，1張加油IC主卡，能捆綁做成100張副卡，每當1張加油IC主卡關聯的100張副卡即將用完時，他就變更加油卡主卡戶名。倘若出現多名要求套現人一起前來要求用POS機套現時，為加快速度，黃明就會給他們1張或多張石化加油IC主卡，將刷卡總金額分成一筆或多筆金額，打入1張或多張石化加油IC主卡內，再交還給他控制使用。

[判處依據]

“洗錢”侵害金融秩序

法院認為，國家商業銀行發行信用卡，各類加油站發行IC加油卡，本身目的就是為持卡人提供信用卡透支“調頭寸”，或使用加油卡加油的便捷。而被告人黃明卻利用銀行信用卡通過“POS”機，往加油站IC卡充值，再通過副卡變現，從中套取現金“洗錢”的行為，破壞并侵犯了國家金融政策、不但嚴重擾亂了國家金融市場秩序，還違反了國家對使用銷售點終端機具（POS機）的規定，且以虛構交易的方式，向信用卡持卡人直接支付現金，該行為情節已嚴重觸犯了我國刑法制定的非法經營罪，法院考慮到案發后黃明的認罪悔罪態度較好，可依法從輕處罰并適用非監禁刑，遂法院對黃明判處了有期徒刑并適用緩刑的判決。